Kredietrisico op leningen en beleggingen
Het kredietrisico richt zich op de kredietwaardigheid (en dus risicoprofiel) van de tegenpartijen bij financiële transacties. Kredietrisico's gelden bij uitzettingen (verstrekte leningen en beleggingen) en verleende garanties.
Bedragen x € 1.000 | |||
Risicogroep: | Boekwaarde | Boekwaarde 31-12-2023 | % per eind 2023 |
Woningcorporaties | 4.299 | 3.988 | 4,5% |
Financiële instellingen | - | - | 0,0% |
Overige instellingen volgens Treasurystatuut/gemeentelijk beleid | 41.916 | 84.792 | 95,5% |
Totaal | 46.215 | 88.780 | 100,0% |
Kredietwaardigheid
De woningcorporatie Trivire achten wij op grond van het betaalgedrag en gezien het WSW toezicht kredietwaardig.
In de volgende tabel wordt de verdere uitzettingenportefeuille naar kredietwaardigheid gespecificeerd. De tabel hieronder betreft de uitzettingen overige instellingen.
Bedragen x € 1.000 | ||
Tegenpartij | 1-1-2023 | 31-12-2023 |
Verstekte geldlening aan de gemeente Rotterdam | € 40.000 | |
Ov. langlop.leningen buiten renteomslag Yulius | € 1.851 | € 1.019 |
Lening verduurzaming hal Vorinklaan | € 152 | € 140 |
Nieuwbouw en renovatieleningen Vereniging Arcade | € 12.390 | € 11.989 |
Leningen Leerpark B.V. | € 18.777 | € 20.863 |
Leningen SVN iz funderingsherstel | € 4.448 | € 3.910 |
Leningen SVN iz funderingsherstel; Voorziening | € 37- | € 37- |
Leningen SVN Dichterskwartier iz PWV | € 25 | € 24 |
Leningen NRF Dordrechts Restauratiefonds | € 1.569 | € 1.616 |
Via SVN verstrekte Startersleningen | € 1.505 | € 2.455 |
R.K. Sportvereniging Racing Club Dordrecht | € 300 | |
Leningen SVN Particuliere Woningverbetering | € 314 | € 278 |
Lening aan SVN Blijverslening | € 4 | € 2 |
Lening SVN energiezuining wonen | € 779 | € 2.052 |
Lening aan Stichting Breedband | € 32 | € 30 |
Lening aan Stichting Delta Hal | € 75 | |
Lening SVn Stim.lening Zakelijk VvE | € 106 | € 75 |
Totaal | € 41.916 | € 84.792 |
De uitstaande leningen bij SVN en NRF ultimo 2023 betreffen het saldo van eind 2023 uitstaande leningen, nieuwe leningen en aflossingen. In verband met overtollige middelen is een lening aan gemeente Rotterdam verstrekt met een looptijd van een jaar en twee dagen. Deze partijen achten wij (ruim) voldoende kredietwaardig.
Met Yulius is in 2018 een afsprakenkader (zie RIS-dossier 2115612 ) ten aanzien van onder andere de lopende financieringen gemaakt. De leenschuld is in de afgelopen jaren al aanzienlijk gereduceerd. Toekomstige extra aflossingen zijn afhankelijk van de verkoopmomenten van vastgoed. Dat laatste stagneert nu Yulius besloten heeft om de locatie Overkampweg alsnog in gebruik te houden. Wel heeft Yulius bij een renteherzieningsmoment gebruik gemaakt van de mogelijkheid om dat leningdeel in zijn geheel af te lossen. Tegenover de leenschuld bestaat voldoende zekerheid.
De toename van leenschuld bij Leerpark BV is conform de eerder gesloten overeenkomst waarbij in meerdere tranches de lening is verstrekt.